кредитная карта
от 0% до 39%
до 600 000 рублей
до 55 дней
бесплатно
бесплатно
до 10%
с комиссией от 0% до 5,5%
MasterCard
PayPass
нет
Курьеромв офисе
нет
рубль
от 18 лет
паспорт РФ
постоянная регистрация
нет
не важно
АО «Кредит Европа Банк (Россия)»
Личный кабинет
В последнее время участились случаи мошенничества в банковской и микрофинансовой сфере путем подмены официального входа в личный кабинет. Остерегайтесь мошенников и не пользуйтесь фишинговыми сайтами выдающими себя за официальный!
Ниже представлен вход на официальный сайт микрофинансовой компании.
Кредитный продукт: | Urban | |
Тип финансового учреждения: | Банк | |
Полное наименование: | АО «Кредит Европа Банк (Россия)» | |
Публичные данные о компании: | Array | |
Председатель правления: | Бехчет Халук АЙДЫНОГЛУ | |
ИНН: | 7705148464 | |
КПП: | 997950001 | |
ОГРН: | 1037739326063 | |
ОКПО: | 46360991 | |
Наименование получателя платежа: | АО «Кредит Европа Банк (Россия)» | |
Наименование банка получателя платежа: | АО «Кредит Европа Банк (Россия)» | |
Расчетный счет: | ||
Корреспондентский счет: | 30101810900000000767 | |
БИК: | 044525767 | |
Генеральная личензий ЦБ РФ: | Лицензия № 3311 от 03.09.2019 г. | |
Телефон: | 8-800-700-9850 | |
E-mail: | ||
Вконтакте: | Array | |
Фейсбук: | Array | |
WhatsApp: |
Карта Urban от АО «Кредит Европа Банк» — кредитная (по терминологии Банка – с разрешенным овердрафтом) карта с льготным периодом, возможностью покупки товаров в рассрочку и бонусной программой. Выпускается с августа 2019 г. и ориентирована на городского жителя, активно пользующегося инфраструктурой (услугами такси и каршеринга, автозаправками и др.).
Общие сведения
Urban – неперсонифицированная (мгновенного выпуска) карта категории MasterCard World. Относится к кредитным продуктам «Кредит Европа Банка» — картам с разрешенным овердрафтом.
Основной валютой карты и счета является российский рубль. При расчетах за рубежом транзакции выполняются в долларах США с конвертацией средств согласно «Правилам выпуска и обслуживания».
Срок действия – 5 лет.
Используемые технологии:
- чип;
- поддержка безопасных транзакций 3D-Secure;
- работа в системах бесконтактных платежей payPass;
- возможность регистрации и использования в сервисах Google Pay, ApplePay, SamsungPay
Дополнительные сервисы программы:
- дистанционное обслуживание (Мобильный Банк, Интернет Банк);
- СМС-информирование;
- программа страхования заемщиков;
- действующие для карт категории World программы привилегий ПС MasterCard WorldWide.
Проценты на остаток не начисляются. Документы, касающиеся использования карты и кредитного лимита, баллов бонусной программы приведены на страницах официального сайта Банка;
Как оформить
Получить карту Urban от Кредит Европа Банк могут:
- граждане Российской Федерации или других государств (для граждан РФ обязательна регистрация по месту проживания, для нерезидентов – по месту пребывания или месту жительства в России);
- в возрасте от 18 лет;
- со стажем работы не менее 3-х месяцев.
Для получения карты и кредитного лимита необходимо:
- Заполнить анкету-заявление.
- Предоставить удостоверяющие личность документы (или их заверенные копии):
- для граждан РФ – гражданский паспорт или другое удостоверение личности, заменяющее его по законодательству РФ;
- для иностранных граждан – паспорт, вид на жительство или действующую визу, или миграционную карту, разрешение на работу или справку 2 –НДФЛ или по форме Банка.
Чтобы оформить карту Urban обязательно необходимо указать 3 номера телефона:
- домашний или другой стационарный или мобильный для связи с клиентом;
- рабочий (или телефоны бухгалтерии, отдела кадров, администрации предприятия);
- дополнительный для проверки данных клиента и контактов.
Для получения кредитного лимита в сумме свыше 350 000 рублей обязательно подтверждение уровня доходов одним из способов:
- справкой 2-НДФЛ или по утвержденной Банком форме;
- выпиской с зарплатного счета в Банке;
- налоговой декларацией для ИП.
Оформление
- Заявка на оформление и пакет документов подается лично в отделениях Банка. Возможна подача заявки в режиме онлайн с последующей бесплатной доставкой по указанному адресу.
- Рассмотрение заявки производится в течение не более 30 рабочих дней.
- Карта позволят выпуск дополнительных (для лиц старше 14 лет) и виртуальных карт для расчетов в интернет.
Стоимость выпуска
- Выпуск каждой основной и дополнительной карты производится бесплатно.
- Стоимость перевыпуска карты по инициативе клиента до окончании срока действия, в том числе, при утере карты составляет 300 руб.
Активация
Карта предоставляется неактивированной, дл ее использования требуется распоряжение на активацию и создание ПИН-кода. С этой целью клиент обращается:
- в отделение Кредит Европа Банка (требуется карта и удостоверение личности);
- на телефон Центра клиентской поддержки (используется интерактивное голосовое меню, требуется идентификация с указанием запрошенных персональных данных и реквизитов карты).
Закрытие карты
Для закрытия карты Urban клиент:
- погашает имеющиеся по карте/счету задолженности;
- направляет в Кредит Европа Банк письменное заявление.
Условия и тарифы
Условия использования и кредитного лимита, тарифы карты Urban установлены действующими документами Кредит Европа Банка и содержанием индивидуального Договора, заключаемого при выпуске карты.
Стоимость обслуживания
Комиссия за обслуживание основных и дополнительных карт не взимается.
Снятие наличных
Для операций снятия наличных действуют следующие тарифы:
- в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) – 4.9%, но не менее 399 руб.;
- в банкоматах и ПВН других банков на территории РФ – 5.5% но не менее 499 руб.;
- в банкоматах и ПВН за рубежом – бесплатно.
Дневной лимит снятия в банкоматах составляет 60 000, в кассах банков – 180 000 рублей. При этом за счет заемных средств может быть получено на более 25% установленного кредитного лимита.
Пополнение
Внесение на карту/счет наличных средств осуществляется без комиссии в собственной сети банкоматов и кассах отделений, если отсутствуют банкоматы с функцией CashIn. Бесплатно также производятся операции на сумму не более 100 руб. в месяц.
В остальных случаях за пополнение через кассы офисов Кредит Европа Банка взимается комиссия в сумме 200 руб.
Зачисление безналичных средств, поступивших для пополнения карты/счета от других финансовых организаций, производится без комиссии.
Безналичные операции
Некоторые безналичные операции по карте выполняются бесплатно. В их число входят:
- Покупка товаров и оплата услуг в торгово-розничной сети.
- Оплата поставщикам услуг через НКО «МосКлирингЦентр».
Переводы с карты на карту
За переводы между картами удерживается комиссия:
- 1.9% от суммы, вне зависимости от источника средств (собственные или кредитный лимит) и эмитента карты получателя при выполнении операций через АО «Кредит Европа Банк»;
- 4.9% от суммы, если операция выполняется через сторонние сервисы или финансовые организации.
Для переводов установлены ограничения:
- на единичную операцию – 100 000 рублей.;
- на суточный объем – 300 000 рублей;
- в месяц – 1 млн.руб.
Комиссии за услуги
Часть услуг предоставляется держателям карты Urban на платной основе. К ним относятся:
- запрос баланса в банкоматах сторонних банков – 30 руб. за операцию;
- получение мини-выписки – 15 руб. за операцию;
- получение выписки по почте – 50 руб. за каждую выписку.
Остальные операции проверки баланса и получения выписок – бесплатны.
По отдельному тарифу оплачивается подписка сервиса СМС-информирования – 59 руб./мес. по каждой основной и дополнительной карте.
Полные условия и трарифы по карте Urban доступны по ссылке.
Кредитный лимит
Размер кредитного лимита карты Urban устанавливается по заявлению держателя на основе рассмотрения данных анкеты-заявления и анализа финансового состояния и кредитной истории. Активируется клиентом самостоятельно. Отказаться от кредита возможно до выполнения первой операции за счет заемных средств.
Условия кредитования
Urban карта с увеличенным овердрафтом, по которой действуют следующие условия:
- доступная сумма лимита – от 9.9 до 600 тыс.руб.;
- максимальный срок полного погашения – 13 месяцев с момента востребования Банком.
Процентная ставка
При пользовании кредитом действует несколько видов процентных ставок:
- льготная – по операциям относящимся к категории льготных в течение действия беспроцентного (льготного) периода;
- базовая – по остальным операциям и льготным после завершения льготного периода.
- альтернативная – при возникновении непогашенной в срок задолженности с момента ее возникновения до полного погашения.
Они составляют:
- льготная – 0%. К льготным операциям относится безналичная оплата покупок в торгово-сервисных предприятиях. Льшотный период составляет до 55 дней.
- базовая — 29.9% годовых для оплаты покупок, 39.9% для получения наличных, переводов с карты на карту. Оплате в предприятиях игорного бизнеса.
- альтернативная – 59.9% годовых.
Средства кредитного лимита могут быть использованы в программе «Покупка в рассрочку».
Она действует на безналичную оплату в ТСП участвующих в программе компаний-партнеров. По ней также установлены:
- Базовая ставка 0% при оплате ежемесячного платежа в срок и 29.9% при неоплате в срок.
- 59.9% — при возникновении просрочки.
Как рассчитывается льготный период
Льготный период по карте Urban начинается с даты выдачи кредита (совершения первой операции в счет кредитного лимита) и продолжается до даты платежа (25 число) месяца, следующего за месяцем выдачи кредита.
Т.е., если операция за счет заемных средств произведена 1-го числа, клиент получит максимальный льготный период, который составит 25 календарных дней (до даты платежа – 25 числа) и еще 30 календарных дней до даты платежа (25 числа) следующего месяца.
Дата начала отсчета привязана к дате первой операции, а дата платежа остается постоянной. Длительность льготного периода при оплате покупок после 1-го числа уменьшается по сравнению с максимальной (55 дней).
Важно! Льготная процентная ставка действует только в случае полного погашения кредита в течение льготного периода!
Погашение
Кредит гасится ежемесячно не позднее расчетной даты (25 число) суммами не менее минимального платежа.
Минимальный платеж включает 3 составляющих:
- обязательный платеж – вся сумма начисленных по кредитной задолженности процентов, комиссий и перерасхода средств кредитного лимита;
- рекомендованный – 2% основного долга (средства, использованные для программы «Покупка в рассрочку» не учитываются), но не менее 200 руб.
- ежемесячный – погашение части кредита по программе «Товары в рассрочку», рассчитанной по ее условиям.
Просрочка и неустойки
При возникновении просроченной задолженности Кредит Европа Банк начисляет неустойки в зависимости от вида просроченной задолженности:
- по процентам по кредиту и невозврат востребованных Банком кредитов – из расчета 20% годовых от просроченной задолженности;
- по комиссиям Банка – 900 руб. за каждый платежный период просрочки;
- по перерасходу кредитного лимита – 0.3% в день от суммы перерасхода.
Бонусы/кэшбэк
Для держателей кредитной карты Urban действует программа лояльности с начислением бонусных баллов в размере:
- 10% от суммы безналичной оплаты покупок в категории «Общественный транспорт» (MCC 4111, 4131):
- 7% от суммы бонусной операции в категории «Атоуслуги»( МСС 4121, 4784, 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 7523, 7534, 7542, 7549);
- 3% — «Аренла автомобилей» (МСС 3351 – 3441);
- 1% — для остальных бонусных операций.
По условиям программы бонусные баллы:
- начисляются в момент выполнения операции;
- становятся доступны сразу после начисления;
- остаются доступными в течение 2-х лет;
- используются для полной или частичной оплаты покупок в ТСП на территории России.
Для присоединения к программе лояльности пользователь Urban подает заявление в электронном виде (через Мобильный Банк) или соглашается с ее условиями при выполнении бонусной операции.
Для оплаты товаров бонусными баллами используется коэффициент пересчета 1Балл = 1 рубль,
Внимание! Списание производится только в режиме оплаты бонусными баллами (карту нужно перевести в этот режим в Мобильном Банке). После выполнения операции автоматически включается режим накопления.
В целом, для тех, кто активно пользуется городской инфраструктурой, карта Urban представляет особый интерес. Об этом говорят и положительные отзывы о продукте, в которых подчеркиваются выгодные предложения бонусной программы, солидный кредитный лимит и щадящие условия кредитования.